벤치마크란? / 펀드 수익률을 판단하는 기준값!

# 수익률을 판단하는 기준값 = 벤치마크 펀드의 운영성과를 평가하려면 수익률을 유사한 다른 펀드와 비교해야하는데요. 벤치마크(BM)이란 수익률을 판단하는 기준값이 됩니다. 벤치마크 초과율이란 수익률에서 벤치마크 수익률을 뺸 값을 말합니다. 만약 주식에 투자한 펀드의 수익률이 10%인데, 같은 기간 종합주가지수가 20%상승했다면 상대적으로 수익률이 좋다 할 수는 없겠죠. 반대로 펀드 수익률이 -5%인데, 시장이 -10%였다면 수익률이 낮다고 볼수는 없습니다. 즉 이렇듯 상대적으로 펀드의 수익률을 비교하기 위해서 벤치마크라는 개념이 필요합니다. 주식형 펀드는 주가지수, 채권형펀드는 채권지수가 1차적 벤치마크가 됩니다. 다만, 펀드별, 운용사별 제약요건이 각기 달라 다른 요건들이 추가되기도 하는데요. 일반 주..

원문링크 : 벤치마크란? / 펀드 수익률을 판단하는 기준값!