CRA 애널리스트 스터디 : 금융투자업 직무윤리와 금융소비자보호의무

금융투자업 직무윤리의 기본원칙 1. 금융투자업 직무윤리의 기본원칙 고객 우선의 원칙 회사와 임직원은 항상 고객의 입장에서 생각하고 고객에게 보다 나은 금융서비스를 제공하기 위해 노력해야 한다 신의성실의 원칙 회사와 임직원은 정직과 신뢰를 가장 중요한 가치관으로 삼고, 신의성실의 원칙에 입각하여 맡은 업무를 충실히 수행해야 한다 이해상충방지 의무 1. 이해상충의 발생원인 금융투자업자 내부 문제: 공적 업무 영역에서 사적 업무 영역의 정보를 이용하는 경우 금융투자업자와 금융소비자 간 문제: 정보 비대칭 존재 법률적 문제: 복수의 금융투자업 간 겸영업무 허용으로 인한 이해상충의 발생 2. 이해상충방지체계 이해상충발생 가능성의 파악 등 관리 의무 이해상충발생 가능성 고지 및 저감 후 거래 의무 이해상충발생 회피 의무 정보교류의 차단 의무: 금융투자업자는 부수업무 등을 영위하는 경우 미공개중요정보 등에 대한 회사 내부의 정보교류차단뿐만 아니라 제3자에게 정보를 제공하는 경우 등에 대해 내부 ...