은행 펀드 상담 미스터리쇼핑 후기 | 금융상품 불완전판매 뜻

안녕하세요 건희연구소 연구소장입니다. 지난 달, 저는 펀드 가입 경험이 적은 청년들을 대신하여 은행의 펀드 가입 절차를 경험해보고 왔습니다. 금융상품의 불완전판매가 혹시나 이루어지고 있는지 확인하기 위한 '미스터리쇼핑'의 일환으로 다음과 같은 체크리스트를 가지고 상담을 진행하였습니다. 금융상품 불완전판매 체크리스트 확인 사항 금융상품의 불완전 판매 여부를 판단할 수 있는 대표적인 지표인 적합성, 상품설명의무, 투자위험, 수수료, 단정적 판단 제공 여부 등을 체크하였으며 상담자에 대한 정성평가 역시 진행하였습니다. 그럼 미스터리 쇼핑의 결과 추천받은 2가지의 펀드와 그 과정에서 느낀 점을 요약해보겠습니다. 금융상품 불완전판매 무슨 뜻일까 금융상품의 불완전판매란 금융회사가 고객(금융소비자)에게 금융상품을 판매할 때 상품에 대한 기본 내용 및 투자위험성 등에 대한 안내 없이 판매한 것을 말합니다. 우리나라는 2009년 제정된 '투자자보호를 위한 적합성원칙과 금융상품 설명의무를 골자로 한 ...