새내기 직장인 재무설계 상담 사례로 보는 재테크 방법

개인회사 입사한지 6개월된 새내기 직장인(24세/여)으로 수입 세후 월 150만원 직장인 포트폴리오를 원하시는 분의 재무설계 사례를 소개하겠습니다. 결혼은 생각 없으며, 부동산 구입을 위해 목돈을 원하시는 분입니다. 저축액 80만원중 50만원은 단기 목돈마련을 위해 20만원은 장기 목돈마련을 위해 10만원은 노후자금을 위해 저축하는 방법 설계 목표설정 → 1차 재무목표 : 목돈마련 7년에 0.5억 → 2차 재무목표 : 종자돈 10년 1억 → 3차 재무목표: 노후자금 분석 및 진단 현재 지출금액 월 70만원으로 저축가능 금액 월 80만원! 가입중인 금융상품은 없고 입출금 통장에 매달 적립하고 있음 재무목적에 맞는 포트폴리오 구성하여 금융상품 솔루션 필요하다고 판단함 목적자금 계획 및 재무설계 목돈마련 7년 0.5억 단기적으로 필요한 자금이므로 은행적금, CMA에 나누어서 저축 가능 금액의 약 63%인 50만원을 저축하면 7년에 약 4,400만원이 만들어지고, 성과급이 현재는 없지만 ...