쿼터백 "로보어드바이저 통하면 누구나 자산관리 서비스 받을 수 있다"

[IT동아 정연호 기자] “투자하는 자금의 예상 투자기간은 얼마나 되시나요?” 개인의 투자성향을 확인하기 위한 질문 데이터 분석 기반의 자산운용 서비스 ‘쿼터백’을 이용하기 전에 답해야 하는 질문이다. 자금의 예상 투자기간은 얼마나 되는지, 연간소 득은 어느 정도인지, 전체 자산 대비 금융상품의 비중은 얼마인지, 기존에 투자를 해본 상품은 무엇인지 등의 질문이 나온다. 이용자의 투자 성향을 측정하기 위해서다. 기자가 질문에 답을 하고서 나온 성향은 ‘적극투자형’. 투자원금 보전보다는 위험을 감내하더라도 높 은 수준의 투자 수익 실현을 추구하는 투자 성향이다. 투자성향을 확인한 뒤로는 맞춤형 포트폴리오에 투자를 할 수 있다. 쿼터백은 투자성향을 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자 형, 공격투자형 총 5개로 나누고 있다. 앱에서 ‘맞춤형 투자’를 누르면 주식, 채권, 원자재에 달러나 원화로 투자할 수 있는 포트폴리오 가 나온다. 들어가보니 다섯 개 성향에 맞춰진 포트폴리오가 모두...

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