재무설계 프로세스 7번째 "보장분석&보험분석"

재무설계 프로세스의 마지막인 보장분석&보험분석 보험은 쉽지만 어려운 분야로 꼽히고 있습니다 재무설계에 있어 보험 파트는 고객의 리스크관리 즉, 건강 및 소득 리스크를 대비하는 파트로써 당당히 중요 파트를 차지하고 있는 항목입니다 때문에 성별,나이,소득,환경,스타일 등 여러 변수를 고려하여 보장분석이 진행되어야 하며 무엇보다 본인만의 기준이 만들어지지 않으면 장기성격을 가지고 있는 보험인 만큼 지속적으로 손해를 보거나 계속해서 이리저리 끌려다닐 수 밖에 없습니다 포스팅의 목적이 예시를 알려드리는 것이지만 이 기회로 본인만의 기준을 잡아가셨으면 좋겠습니다 1.재무설계 프로세스 "보험분석' 보험가입현황/내용분석 재무설계프로세스의 재무현황분석을 통해 어느정도 현금흐름분석이 끝난 상태라면 조정이 들어가는데 현금흐름조정중 가장 큰 금액 조정이 가능한 분야가 보험분석파트입니다 다만, 대부분 고객분들은 잘모르고 가입한 경우도 많고 정확한 설명이 없이 과거 주먹구구식 지인보험영업을 통해 보험을 가입...

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