생존보장 중심의 보험 교체기

트렌드가 변화하는 시대에서.... 고령화, 저성장, 저금리 의 시대 = 생존보장 중심의 보험 교체기 필요한 보험금에 맞춰 담보를 배치하면서 보험료와 납입 기간을 조정하고, 기존보험에서 살릴 것, 조정할 것, 보강할 것을 조정해야 한다.

과거에 ‘저축과 보험’이었다면 지금 시대에는 ‘투자와 보험’이다. 보험은 상품이 아닌 제도와 기능을 사는 것이다.

기능을 알면 절실해진다. 그러므로 실질적 기능과 도움을 역설해야 한다.

키워드는 ‘분리’가 아닌 ‘결합’이다. Buy the term, invest the rest = 정기보험을 구입하고 나머지를 투자하라!

보험의 본질은 기능이다. 내 보험이 어떤 역할인가를 아는 것이 중요하다.

FP 는 컨셉에 강해야 한다. 컨셉의 퍼즐이 맞춰지면 입이 터진다.

고객과 대화가 되고 토론이 된다. 남의 화법을 외우는 것이 아니라 명확한 보험일과 설계에 자기입장을 말할 수 있어야 한다.

저금리 저성장의 시대이니 보험의 가치가 있는 것이다. – 이 말을 이해 ...

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